НБУ утвердил порядок применения санкций к банкам

Предложение по применению к банкам санкций могут быть представлены должником или специальными органами.

Закон "О финансовой реструктуризации" уполномочил Национальный банк применять санкции к банкам за нарушение его требований, об этом сообщает Экономическая правда.

Как отмечается, предложение по применению к банкам санкций могут быть представлены должником или специальными органами.

Для установления факта нарушения уполномоченное структурное подразделение НБУ обращается в банк, в отношении которого поступило предложение о применении санкции, для дачи объяснений и/или копий подтверждающих документов.

При этом, непредоставление банком в установленный срок объяснений и/или копий подтверждающих документов на запрос уполномоченного структурного подразделения не является основанием для непринятия Комитетом по вопросам надзора решения о применении к банку соответствующих санкций.

Нацбанк принимает такое решение в течение 30 календарных дней со дня получения от инициатора полного пакета документов.

Определение суммы штрафа и его уплата в Государственный бюджет Украины осуществляется в гривне. В свою очередь банк в течение пяти рабочих дней со дня уплаты штрафа должен письменно уведомить об этом уполномоченное структурное подразделение НБУ.

Кроме того, банк должен предоставить заверенную банком копию документа, подтверждающего такую уплату.

Обжалование действий по наложению санкций осуществляется в судебном порядке, сообщает регулятор.

Напомним, Закон "О финансовой реструктуризации" предусматривает наложение на банки штрафов за следующие нарушения:

- Непредоставление вовлеченным кредитором финансирования должнику при наличии утвержденного плана реструктуризации - штраф в размере 5% суммы предоставленных финансирования;

- Принудительного изъятия имущества должника и имущества, переданного третьими лицами в обеспечение исполнения обязательств должника; действий по завладению имуществом должника или получения контроля над имуществом должника во время действия моратория - штраф в размере стоимости имущества, причем это имущество должно быть возвращено должнику;

- Нарушение зачета встречных однородных требований - штраф в размере 125% суммы требования, в отношении которого был совершено зачет встречных однородных требований;

- Нарушение условий договора об отсрочке по взысканию задолженности или обращения взыскания на предмет залога (ипотеки) в течение срока действия договора об отсрочке - штраф в размере взысканной задолженности или стоимости предмета залога (ипотеки). При этом привлеченный кредитор должен вернуть сумму такой задолженности или предмет залога (ипотеки) должнику;

- Невыполнение арбитражного решения стороной, в отношении которого было вынесено такое решение, - штраф в размере 1000 минимальных заработных плат.

Согласно закону "О финансовой реструктуризации", санкции могут применяться:

- Национальным банком Украины - к банкам;

- Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование рынков финансовых услуг - в других финансовых учреждениях;

- Органом, определенным Кабинетом Министров Украины - к другим лицам.

Как отмечается, постановление № 392 вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, но не ранее дня вступления в силу Закона Украины "О финансовой реструктуризации".